两大事故致5830项交易指示未被录音 汇丰遭罚210万港元!


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  9月10日,香港证监会发布公告称,因香港上海汇丰银行有限公司(下称“汇丰”)没有遵守电话录音相关规定,对汇丰予以谴责并罚款210万港元。

  香港证监会称,由于汇丰在2017年4月8日至2018年1月31日期间没有设置或启动其私人银行部某些电话线的录音功能,导致通过其59条受影响电话线接收的5830项客户交易指示未被录音。

  根据《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》规定,凡透过电话收取客户交易指示,注册人应利用电话录音系统记录有关指示,并保存有关电话录音作为其纪录的一部分,为期至少六个月。证监会认为,汇丰没有设立有效的内部监控程序,以确保其电话录音功能运作妥善和及时发现其电话录音功能出现的任何事故。

  香港证监会表示,在决定上述纪律处分时,已考虑到汇丰在发现该事故后采取了补救行动,与证监会合作解决其提出的关注事项,且同意委聘独立的机构,就私人银行部所使用的录音系统在日常操作和功能方面采取的补救行动检讨其成效,以及向监管提交检讨报告和确保其遵从监管规定。

  据了解,此次个案是在香港证监会和金管局联合纪律处分协作安排下,由金管局作出调查后,转介予香港证监会作出跟进行动。2018年2月,汇丰向香港金管局及证监会汇报有关其私人银行部的电话线录音功能在2017年4月8日至2018年1月31日期间不同时段发生的两宗事故。

  其中,事故一涉及私人银行部一名客户服务主任的主电话线。该主线的录音功能在2017年7月13日至2018年1月15日期间没有被启动。估计透过该主线从44个客户账户接收的630项交易指示未被录音。这宗事故可能是由于一名系统工程师在对电话录音系统进行例行的系统升级及/或配置改动时不慎作出的人为错误而导致,该工程师不慎关闭了该电话线的录音功能。

  事故二涉及58条共享电话线。该共享电话线的录音功能在2017年4月8日至2018年1月31日期间的不同时段没有被启动,估计通过该共享线从627个客户账户接收的合共5200项交易指示因此未被录音。

  公开信息显示,汇丰银行成立于1865年,是汇丰集团的创始及主要成员。汇丰集团于1959年成立,总部位于英国伦敦,1980年在香港交易所上市。其覆盖了全球79个国家和地区的9500多家分支机构,并组成了汇丰集团国际业务网络,拥有超过21万名员工和约1亿位客户,主要通过四个客户群及环球业务提供金融服务,即零售银行及财富管理业务、工商业务、企业银行、投资银行及资本市场,以及私人银行。

  根据年报数据,2018年汇丰控股总资产为亿美元,同比增加1.45%;贷款总额为9903亿美元,同比增长2.05%。2018年汇丰银行营业收入为537.8亿元,同比增长4.54%;归属母公司股东净利润约137.3亿美元,同比增长27.13%。不良资产方面,2018年汇丰控股拨备总额86.25亿美元,同比为74.84亿美元;不良贷款余额为133.21亿美元,同比下降14%,不良贷款率为1.35%,去年同期为1.5%。

  (责任编辑:DF520)